澳大利亚 AUSTRAC 注册指南：汇款与虚拟资产服务商（VASP）

澳大利亚对汇款和虚拟资产行业采用「注册制」而非审批式牌照，由 AUSTRAC（Australian Transaction Reports and Analysis Centre）依据《反洗钱与反恐融资法》（AML/CTF Act 2006）管理。汇款服务商分三类注册：独立汇款商、汇款网络提供者（RNP）、以及挂靠网络的关联汇款商。虚拟资产侧，原「数字货币兑换」（DCE）注册在 2026 年 3 月 31 日改革生效后扩展为 VASP（virtual asset service provider）注册，覆盖交易所、托管、代客转移等更多虚拟资产服务。

注册不是备案那么简单：未完成注册就开展汇款或虚拟资产业务属违法，AUSTRAC 获批前不得营业。

流程分两步：先在 AUSTRAC Online 登记为报告实体（enrol），再提交注册申请（register）。申请须附 AML/CTF 计划（2026 年改革后须包含经董事会批准的风险评估）、关键人员的警方无犯罪证明（6 个月内出具）并通过 fit and proper 审查。AUSTRAC 的法定审批期为 90 天，要求补件会重置计时；注册有效期 3 年，到期前 90 天内可续期。

2026 年改革设有过渡安排：仅提供新纳入监管的虚拟资产服务的机构，在 2026 年 7 月 29 日前提交注册申请的，可在审批期间继续营业。注册申请费官方页面未公布统一数字。