澳大利亚 AUSTRAC 注册指南：汇款与虚拟资产服务商（VASP）
在澳大利亚经营汇款服务或虚拟资产业务须先在 AUSTRAC 登记并注册，未获批不得营业。2026 年 3 月 31 日改革生效后 DCE 注册扩展为 VASP。本文整理注册类型、条件、90 天审批时限与过渡安排。
- 司法辖区
- 澳大利亚
- 监管机构
- 澳大利亚交易报告与分析中心（AUSTRAC）
- 法律依据
- AML/CTF Act 2006（含 2024 年修正案）
- 信息核对
- 2026-09-18
注册类型与适用范围
澳大利亚对汇款和虚拟资产行业采用「注册制」而非审批式牌照，由 AUSTRAC（Australian Transaction Reports and Analysis Centre）依据《反洗钱与反恐融资法》（AML/CTF Act 2006）管理。汇款服务商分三类注册：独立汇款商、汇款网络提供者（RNP）、以及挂靠网络的关联汇款商。虚拟资产侧，原「数字货币兑换」（DCE）注册在 2026 年 3 月 31 日改革生效后扩展为 VASP（virtual asset service provider）注册，覆盖交易所、托管、代客转移等更多虚拟资产服务。
注册不是备案那么简单：未完成注册就开展汇款或虚拟资产业务属违法，AUSTRAC 获批前不得营业。
条件与流程
流程分两步：先在 AUSTRAC Online 登记为报告实体（enrol），再提交注册申请（register）。申请须附 AML/CTF 计划（2026 年改革后须包含经董事会批准的风险评估）、关键人员的警方无犯罪证明（6 个月内出具）并通过 fit and proper 审查。AUSTRAC 的法定审批期为 90 天，要求补件会重置计时；注册有效期 3 年，到期前 90 天内可续期。
2026 年改革设有过渡安排：仅提供新纳入监管的虚拟资产服务的机构，在 2026 年 7 月 29 日前提交注册申请的，可在审批期间继续营业。注册申请费官方页面未公布统一数字。
官方入口与来源
以上链接均指向政府、注册处、监管机构、银行或标准组织官方站点，核对于 2026-09-18。
常见问题
- AUSTRAC 注册等于金融牌照吗？
- 性质上是 AML/CTF 法下的行业注册，不是审慎监管牌照（不管资本充足率）。但未注册营业违法，且注册须通过人员审查并维持合规计划，实质门槛并不低。涉及支付产品还可能触发 ASIC 的金融服务牌照（AFSL）义务，需另行评估。
- DCE 和 VASP 是什么关系？
- 2026 年 3 月 31 日改革生效后，原 DCE（数字货币兑换）注册被扩展为 VASP 注册，覆盖的虚拟资产服务范围更宽。已注册 DCE 需按过渡安排转入新制度。
- 审批要多久？
- 法定 90 天，补件会重置计时；按新规逾期未决视为拒绝。注册有效 3 年需续期。
相关条目
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